【金融知識普及月】增強反洗錢意識 防范洗錢犯罪

• 什么是洗錢
         洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
         通俗來講，洗錢就是將“黑錢”洗白的行為過程。
  
  洗錢的慣用套路
         1.非法獲取個人信息
         不法分子以掃碼即送禮品、注冊即可積分兌獎等誘人廣告引導您提供個人信息，從而利用您的名義從事違法犯罪活動。
         2.廣泛收集金融工具
         不法分子通過有償租借、購買您的金融賬戶、U盾、付款二維碼等籌集金融工具，將黑錢在眾多賬戶中流轉(zhuǎn)過渡，達到層層洗白的目的。
         3.窮盡辦法將非法所得轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金
         不法分子支付一定比例的手續(xù)費或傭金，邀請您或您的家人、朋友幫忙收付、存取現(xiàn)金，達到模糊資金來源、切斷資金鏈條的目的。
         4.通過其他結(jié)算方式完成資金轉(zhuǎn)移
         不法分子在網(wǎng)絡上發(fā)布廣告，邀請您在相關平臺注冊用戶，通過購買平臺商品幫助資金流動，通過轉(zhuǎn)介賺取傭金，從而達到將黑錢洗散的目的。
  參與洗錢的后果
         1.隨意出租、出借或出售賬戶被用于洗錢犯罪，5年內(nèi)將被暫停銀行賬戶的非柜面業(yè)務，等同于網(wǎng)絡購物、外賣點餐、叫車服務、微信紅包等便捷生活方式也同步受限。
         2.不經(jīng)意被販毒者、恐怖主義分子、詐騙犯等犯罪分子利用，成為非法活動的“幫兇”或成為犯罪分子的“替罪羔羊”，可能接受法律制裁。
         3.參與洗錢使得不法分子達到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重、更大規(guī)模的犯罪活動。
         4.參與洗錢危害社會穩(wěn)定、國家安全，并對人民的生命財產(chǎn)形成巨大威脅。
  如何遠離洗錢犯罪
         【牢記“一選擇兩配合三不要”，切記“遠離”和“舉報”】
         選擇安全可靠的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)是反洗錢義務主體，為客戶提供金融服務的同時，進行客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測，是預防洗錢犯罪活動的第一道安全防線。
         配合金融機構(gòu)依法開展盡職調(diào)查。為防止他人盜用您的名義從事非法活動，到金融機構(gòu)辦理業(yè)務時請配合完成以下工作：主動出示身份證件；如實填寫身份信息，如姓名、地址、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機構(gòu)確認身份信息；回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。
         配合金融機構(gòu)如實提供身份資料。開辦金融業(yè)務時，帶好有效身份證件；存取大額現(xiàn)金時，出示有效身份證件，說明來源用途；由他人代辦業(yè)務時，同時出具委托人和代理人雙方的身份證件；身份證件到期更換的，及時通知金融機構(gòu)更新。
         不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾以及個人收款二維碼等個人信息或交易工具。犯罪分子會利用您的個人信息或交易工具實施洗錢等犯罪行為。
         不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。受人之托，用自己銀行賬戶為他人提現(xiàn)，可能會卷入洗錢犯罪活動。
         不要被禮品、積分、不勞而獲的傭金等蠅頭小利所迷惑。
         遠離網(wǎng)絡洗錢，不要隨意點開不可信的鏈接，謹慎對待誘惑性網(wǎng)絡廣告。
         舉報洗錢活動，維護社會公平正義。任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢線索，舉報人及舉報內(nèi)容將被嚴格保密。
  反洗錢小妙招
  個人信息要保護；
  資金轉(zhuǎn)賬要真實；
  替人取現(xiàn)使不得；
  網(wǎng)絡信息勿輕信；
  可疑鏈接要謹慎；
  蠅頭小利不可得；
  陷阱圈套多提防。