【金融知識】反洗錢宣傳小貼士

• 反洗錢宣傳小貼士
  
  在我們的日常生活中反洗錢離我們并不遙遠下面給大家講講反洗錢的相關知識
  
  一、什么是洗錢
  洗錢是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。
   
  
  二、洗錢犯罪的類型
  
  （1）毒品犯罪（2）黑社會性質的組織犯罪（3）恐怖活動犯罪（4）走私犯罪（5）貪污賄賂犯罪（6）破壞金融管理秩序犯罪（7）金融詐騙犯罪
  
  三、洗錢的危害
  洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。
  
  四、什么是反洗錢
  反洗錢通常是指為了預防和打擊各種洗錢及相關犯罪活動，依法采取相關措施的行為。
   
  
  五、社會公眾的反洗錢義務
   1.主動配合金融機構進行身份識別，在辦理業(yè)務或大額存取時請出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務時，請出示雙方身份證件；2、不要故意規(guī)避反洗錢監(jiān)管；3、勇于舉報洗錢和恐怖融資活動，維護社會公平正義。
  
  六、如何保護自己遠離洗錢？
  1、不要出租、出借自己的身份證件，否則有可能被犯罪份子借用您的名義從事非法活動，成為他人進行金融詐騙活動的“替罪羊”。2、不要出租、出借自己的賬戶、銀行卡、U盾、存折、密碼等；3、不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現；4、不要替他人攜帶現金、有價證券出入境；5、不要為陌生人或身份不明人員代辦金融業(yè)務；6、不要使用非法金融服務（例如地下錢莊），更不要受高額回報利誘參與非法金融活動。7、不輕信陌生電話和網上誘惑，警惕電信詐騙和網絡洗錢陷阱。為了您的資金安全，請保護自己，遠離洗錢。