【金融知識】反洗錢宣傳小貼士

• 反洗錢宣傳小貼士
  
  在我們的日常生活中反洗錢離我們并不遙遠(yuǎn)下面給大家講講反洗錢的相關(guān)知識
  
  一、什么是洗錢
  洗錢是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。
   
  
  二、洗錢犯罪的類型
  
  （1）毒品犯罪（2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪（3）恐怖活動犯罪（4）走私犯罪（5）貪污賄賂犯罪（6）破壞金融管理秩序犯罪（7）金融詐騙犯罪
  
  三、洗錢的危害
  洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。
  
  四、什么是反洗錢
  反洗錢通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動，依法采取相關(guān)措施的行為。
   
  
  五、社會公眾的反洗錢義務(wù)
   1.主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別，在辦理業(yè)務(wù)或大額存取時請出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)時，請出示雙方身份證件；2、不要故意規(guī)避反洗錢監(jiān)管；3、勇于舉報(bào)洗錢和恐怖融資活動，維護(hù)社會公平正義。
  
  六、如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢？
  1、不要出租、出借自己的身份證件，否則有可能被犯罪份子借用您的名義從事非法活動，成為他人進(jìn)行金融詐騙活動的“替罪羊”。2、不要出租、出借自己的賬戶、銀行卡、U盾、存折、密碼等；3、不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現(xiàn)；4、不要替他人攜帶現(xiàn)金、有價證券出入境；5、不要為陌生人或身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)；6、不要使用非法金融服務(wù)（例如地下錢莊），更不要受高額回報(bào)利誘參與非法金融活動。7、不輕信陌生電話和網(wǎng)上誘惑，警惕電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱。為了您的資金安全，請保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢。